10 กฎสำคัญของการลงทุน

กฎสำคัญของการลงทุนเป็นหลักการที่ช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจได้อย่างมีเหตุผล ลดความเสี่ยง และเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนในระยะยาว ต่อไปนี้คือกฎสำคัญที่นักลงทุนควรยึดถือ:

1. กำหนดเป้าหมายและวางแผนการลงทุน

• ทำไมต้องลงทุน: กำหนดเป้าหมายให้ชัดเจน เช่น เพื่อเกษียณอายุ เพื่อการศึกษา หรือเพื่อสร้างความมั่งคั่ง
• ระยะเวลา: พิจารณากรอบเวลาการลงทุน (ระยะสั้น กลาง หรือยาว) เพื่อเลือกสินทรัพย์ที่เหมาะสม
• ความเสี่ยงที่ยอมรับได้: ประเมินระดับความเสี่ยงที่คุณสามารถรับได้ตามสถานการณ์การเงินและอายุ

2. กระจายความเสี่ยง (Diversification)

• อย่าใส่เงินทั้งหมดในตะกร้าใบเดียว กระจายการลงทุนไปในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เช่น หุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ กองทุนรวม หรือทองคำ
• การกระจายความเสี่ยงช่วยลดผลกระทบหากสินทรัพย์ตัวใดตัวหนึ่งมีผลการดำเนินงานไม่ดี

3. เข้าใจสิ่งที่ลงทุน

• ลงทุนในสิ่งที่คุณเข้าใจเท่านั้น ศึกษาข้อมูลพื้นฐาน (Fundamentals) ของสินทรัพย์ เช่น งบการเงินของบริษัท แนวโน้มอุตสาหกรรม หรือความเสี่ยงของสินทรัพย์
• หลีกเลี่ยงการลงทุนตามกระแสหรือคำแนะนำที่ไม่น่าเชื่อถือ

หลักพิจารณาเบื้องต้นก่อนการซื้อหุ้น

การเคาะซื้อหุ้นย่อมเป็นเรื่องง่ายยิ่งกว่าปอกกล้วยเข้าปาก แต่ซื้อมาแล้วชีวิตจะยากหรือเปล่านั้นเป็นอีกเรื่องหนึ่ง

หลายครั้งเราจะพบหุ้นที่น่าสนใจแต่ไม่กล้าเข้าซื้อ ด้วยเหตุผลต่างๆ นาๆ ดังนั้น บทความนี้จะรวบรวมข้อคิดและหลักการเบื้องต้น ก่อนตัดสินใจเข้าซื้อหุ้น เป้าหมายเพื่อลดความเสี่ยงทั้งในด้านการขาดทุนและในด้านการเสียโอกาสเข้าซื้อ

1. อย่ายึดติดกับราคาว่าหุ้นขึ้นมามากแล้วเท่าไร แต่ให้ยึดติดกับการพิจารณาว่าราคาจะไปได้อีกเท่าไร
   
2. อย่าซื้อหุ้นที่ไม่รู้จัก ไม่มีความชำนาญ แม้ว่าราคาจะน่าสนใจเท่าไร จนกว่าคุณจะทำความเข้าใจและรู้จักวิถีของหุ้นตัวนั้นดีพอ บ่อยครั้งที่อาจจะมีคนพูดถึงหรือแนะนำหุ้นตัวใดตัวหนึ่งมาแต่ถ้าเราไม่ได้ทำการบ้านอย่างจริงจังในหุ้นตัวนั้นๆ ก็อาจมีโอกาสสูงที่จะมีความเสียหายจากการเชื่อคนอื่นโดยง่าย
   
3. อย่าซื้อหุ้นที่เพิ่งติดเรดาห์ของคุณเข้ามา แล้วต้องรีบตัดสินใจเพราะกลัวตกรถ เพราะหุ้นที่ดีจริงจะไม่ได้มีพฤติกรรมที่ต้องรีบเร่งในการเข้าซื้อขนาดนั้น
4. วิเคราะห์หุ้นตามแบบคัดกรองหุ้นจากหนังสือศาสตร์แห่ง Buffett 2
5. ตรวจสอบประวัติหุ้น เช่น ประวัติการผิดนัดชำระหุ้นกู้ ประวัติผู้บริหาร
   
   

หุ้นผู้นำตลาด

"หุ้นผู้นำตลาด" มีลักษณะอย่างไร และมีวิธีการพิจารณาอย่างไรว่าหุ้นนั้นๆ อยู่ในกลุ่มหุ้นผู้นำตลาดหรือไม่

หลักเบื้องต้นที่นำมาใช้ในการพิจารณานั้น มีเบื้องต้นดังนี้

• บริษัทสามารถทำกำไรเติบโตได้อย่างรวดเร็วที่สุด
• เป็นผู้เล่นที่แข็งแกร่งที่สุดในอุตสาหกรรม
• มียอดขายและกำไรเป็นอันดับ 1 2 หรือ 3
• มีส่วนแบ่งการตลาดมากที่สุด
• ภาพการเติบโตในอนาคต

ราคาของหุ้นผู้นำตลาดจะมีเปอร์เซ็นต์การเพิ่มขึ้นสูงสุดในระยะต้นของการวิ่งขึ้น

ปัจจัยที่เป็นแรงขับเคลื่อนราคาของหุ้นผู้นำตลาดคือ สถาบันต่างๆ จะไม่สนใจเลยว่าราคาของหุ้นนั้นขึ้นมาสูงแค่ไหนแล้ว และมี P/E เท่าไร พวกเขาสนใจเพียงแต่ว่า ราคาจะขึ้นไปได้อีกเท่าไร และอะไรคือภาพการเติบโตในอนาคต

สถานการณ์การเติบโตที่ดีที่สุดคือ การเติบโตด้วยการขยายขนาด บริษัทที่มีส่วนแบ่งการตลาดเพิ่มขึ้นและอยู่ในอยู่ในอุตสาหกรรมที่กำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว ตลาดสำหรับสินค้าหรือบริการมีขนาดใหญ่มากเมื่อเทียบกับขนาดของบริษัท และมีอุปสงค์ความต้องการของสินค้าเหล่านั้นสูงมากเพียงพอที่จะทำให้บริษัทมีการเติบโตขึ้นได้ในอัตราสูงเป็นระยะเวลานาน บริษัทมีแบรนด์และการวางตำแหน่งทางการตลาดที่แข็งแกร่งมาก โดยที่คู่แข่งขันอื่นเข้ามาแย่งชิงตำแหน่งได้ยากแม้ว่าจะมีเงินทุนมากมายแค่ไหนก็ตาม

บริษัทเหล่านี้จะเติบโตได้อย่างรวดเร็วจนไม่สามารถประเมินมูลค่าของพวกมันได้อย่างถูกต้อง จนทำให้ราคาหุ้นของพวกมันไม่ได้อยู่ในราคาที่เหมาะสม

วิธีคำนวนต้นทุนแบบถัวเฉลี่ย Weighted Average Cost

ขอหยิบยืมมาจาก https://www.maybank-ke.co.th/ เพื่ออธิบายให้เห็นภาพง่ายขึ้นนะครับ

9 สิ่งที่ต้องรู้และระวังในการเทรดด้วยกราฟ

9 สิ่งที่ต้องรู้และระวังในการเทรดด้วยกราฟ ดังต่อไปนี้ ผมขอหยิบยกมาจากหนังสือ "สแกนหุ้น Mindset เทรดยังไงให้ได้กำไร" ของคุณเบิร์ด สแกนหุ้น เพื่อเอามาไว้เตือนใจตัวเองยามที่อารมณ์มานำเหตุผลในการเทรดครับ

มาไล่กันไปทีละข้อๆ เลยดีกว่า

1. อย่ามโนรู้ก่อนกราฟ

2. สัญญาณมาจึงวางแผน

3. กราฟบอกแนวโน้มได้ แต่ไม่รู้อนาคต 100%

4. จินตนาการสำคัญกว่าความรู้

5. เทรดตามเจ้าอย่าห้าวเกินตัว

6. ก่อนซื้อคิดให้เยอะ หลังซื้อจึงไร้ใจ

7. ไม่ไหวอย่าฝืน ผิดต้องยอมรับผิด

8. แพนิค (Panic) ทำลายได้ทุกแพทเทิร์น (Pattern)

9. อยากอยู่รอด ต้องมีระบบและกฎในการเทรด